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香港汇丰银行账户被冻结的原因和解冻方法介绍。

香港银行开户
来源: 阅读:971次 时间:2020-11-10

香港汇丰银行开户有很多好处,但是也有一定的风险,汇丰银行账户属于境外账户,如今反洗钱调查以及CRS政策下,境外账户的操作需要格外注意,否则很容易因为各种各样的原因而遭到银行冻结或者撤销账户,蒙受经济损失。

为什么这么说?因为银行账户被冻结的意思是,这张卡暂时就用不了,里面的钱出不来,外面的钱进不去。对公司的资金流动造成很大影响。不过有时候有些特殊渠道可以把冻结在银行里面的钱取出一部分来,之前有朋友找过这样的渠道。操作成功过。

根据我们的从业经验及对银行的熟悉推测,不外乎有如下几种因素:

1、负结余3个月,账号会被冻结;

2、或者6个月没有登入网银,或者6个月没有资金进出;

3、公司户口长期处于不活跃或者不活动状态,即账户的资金运作极少;

以香港HSBC银行为例,客户的银行账户如果过去3个月平均结余数低于5万港币,会产生100港币的月费;再者如果账户在1年都没有活动,会产生250港币的不动户口服务费。综合算起来,这笔开支也是挺大的,当然,土豪例外。

4、公司无商业实质,即银行不知道你是做什么的;

在开户的时候,我们都建议客户携带足够的商业证明文件,向银行说明,我身家清白,是正正规规的生意人,以此作为我在商业上的佐证文件。所谓商业证明文件,可以参照如下:

1)在其他地区,或者已有的公司注册存续文件;

2)近期给客户的销售合同及发票、采购合同及发票、运输单据;

3)公司网站、卡片;

4)现有公司银行月结单等等。

5、做从事的行业/产品不能是与金融相关的行业,除非已经有执照;

6、有伊朗、伊拉克等高危险国家资金进出,或者涉嫌洗钱等,都可能导致账号被冻结;

7、香港账户上如果有大量资金急进急出,而且有来历不明的款项,会被要求提供资金来源证明,无法提供的话,银行会被怀疑账户存在洗钱行为,而暂时冻结或是直接强制注销。

既然我们现在已经了解了那些因素会导致我开不了银行账户/银行要求关闭账户,下面会列举一些建议:

① 保持3个月内账户有资金流动;

② 避免频繁存取大量现金;

③ 避免账户常有资金即进即出的现象;

④ 避免与除股东董事、员工之外的私人账户发生交易;

⑤ 保持账户活跃,资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数;

⑥ 与银行保持联系,如电子邮件、短信、电话;

⑦ 避免与“不明账户”发生往来,如非交易对手、非同行业账户;

⑧ 保留好近几个月每笔交易的交易单据,注意单据的质量,以备银行抽查;

⑨ 可以出示或者保留公司的商业证明文件,新开立银行账户所需的商业文件在上面以及列举了,那以及开立账户的怎么证明这一点呢?在此列举如下:

1)公司的会计账簿及财务报表,以香港公司为例,香港公司审计报告便是最好的证明(银行在反洗钱调查过程中,这是最好的证明);

2)每年准时办理公司存续证明,例如香港公司每年需要办理年检(提交周年申报表,更换新的商业登记证);

10、避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来。

 有关香港汇丰银行账户被关闭的原因和维护我们都有介绍了,万一我们的账户被关闭了,我们要如何处理呢?

首先要看是什么原因被冻结的,不过一般银行好像也不会告诉你。这个就自己去回想看看最近有没有做过哪些不合规的操作例如:公司没有做记账报税,没有年审,有敏感地区的收款等等。通过不同的原因有不同的,解决办法,没有记账报税的就肯定要做记账报税提交给银行呢,申请解冻。如果是因为其它原因导致的账户被冻结,可以采用其它特殊方法,把冻结的资金取出来,越早想办法越容易取出来。

在申请解冻的时候一定要去其他银行再开一个公司账号,这样不会影响你公司的继续经营。一般申请解冻快的要3到4个月,慢的话1年多时间都有。

 

有关香港银行冻结、解冻以及维护就介绍到这里,有疑问的可以电话咨询,或者扫描网站上的二维码咨询客服共同探讨:13316887886V)。