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香港银行账户被冻结和如何解冻?

香港银行开户
来源: 阅读:287次 时间:2020-11-10

最近经常会收到做外贸的老板们的咨询,说自己的香港汇丰银行、香港渣打银行、香港中银帐户被冻结的的咨询,帐户冻结往往涉及几十万美元,虽然对于很多公司来说不多,但对于创业型公司来讲,这个直接影响现金流转,很要命。

有客户遇到这个事情比较早,我们在2018年就遇到过了,当时花了8个多月才被放行,其中提交了无数资料,打了无数电话,中间银行总是拖时间,似乎在隐瞒着什么。当时客户为了减轻资金压力还跑到香港去拿现金,因为当时冻结了汇款到香港以外地区,提港币是不限制的。

 

今天就来聊一聊香港银行账户为何会被冻结,被冻结后如何处理,别慌....

香港的银行账户会被银行冻结,强制关账户主要原因都是由于银行账户操作不当造成的。在目前双反大环境以及越来越多的国家签署CRS协议的形式下,想要开设一个银行账户已经实属不易,因此要更加注意开户成功后的维护事项。

通常,香港银行账户会被银行冻结甚至强制关账户的原因有:

1、账户长期处于不活跃或不活动状态,即账户资金运作极少

对于使用较少的银行账户,应该增加使用频率,防止被列入“僵尸账户”行列,引起账户关闭,如存/取款、汇款、兑汇等操作;资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数。

2、将自己的账户转借他人使用

一般不建议将自己的账户转借给他人使用,包括收汇款项、转账等,没有人知道资金来源是不是有问题的。而对于自己有账户却还借您账户使用的人,更加值得怀疑(如果资金没有问题,为什么不用自己的账户操作,一定要借别人的账户进行?),平时自己小心使用,只外借一次就足以导致香港银行账户关闭,得不偿失。

3、香港银行账户所属公司没有按照规定进行年审报税等

香港公司每年都需要进行年审报税以维持香港公司正常存续,而香港银行账户开立后,香港公司每年都需要进行年审报税以维持香港公司正常存续,而香港银行账户开立后,银行的做法通常会即刻关闭该香港公司所属账户。

4、没有积极配合香港银行进行资料更新

随着香港银行对存量客户的监管越来越严格的情况下,香港银行基本每年都会要求客户提供香港公司最新的基本资料证件、审计文件等。若香港公司没有积极配合,甚至不理会香港银行进行银行账户的“年审”资料更新,香港银行通常会限制该账户的使用,甚至关闭该银行账户。

5、被香港银行怀疑公司参与了非法活动,或者该香港公司资金往来地位敏感国家或者地区。

有关香港银行冻结、解冻以及维护就介绍到这里,有疑问的可以电话咨询,或者扫描网站上的二维码咨询客服共同探讨:13316887886(V)。